0050 元大台灣 50 ETF 成分股、報酬率、小知識最詳細解說

台灣市場最有名的ETF，莫過於追蹤大盤指數為主的 ETF 0050 元大台灣 50，只要長期持有、定期定額買進，幾乎每年都有不錯的報酬率，是台灣股民買ETF的首選標的，堪稱是「國民ETF」。

元大台灣50是目前最大境內基金，市值高出第二名 0056 近 600 億，也是國內ETF唯一累計配息金額已超越發行價，對於成立時即買進的投資人，已達成零成本存股目標。

元大台灣50定期定額交易戶數在 2023 / 9月已達到 21.35萬，且證交所9月定期定額20大熱門個股從台積電、玉山金、兆豐金、中華電、台達電、聯發科全數都是元大台灣 50 的成分股。

本篇包含了 0050 的基本介紹、成分股、內扣費用、指數成立以來績效、且整理了優缺點與個人觀點。讓我們開始認識 0050 元大台灣卓越50基金吧！

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_{0050 元大台灣50 介紹}

0050 的全名為「元大台灣卓越50基金」，簡稱元大台灣50，成立於2003年，是一種「指數型股票基金」，由台灣市值前50大公司組成，買入一檔就像一次購入台灣前50強股票，可達分散投資的效果。

_{0050能代表大盤走勢？}

在看0050能不能代表大盤知前可以先看有關市值型 ETF 與大盤的關係，會更全面理解。

延伸閱讀︰

市值型ETF與大盤關係?看懂市值型與大盤

先說結論︰不完全能，但很接近

可以看到台股前 50 市值公司加起來佔大盤比率 66 %，而後面 921 檔股票只有33% 市值權重，0050 ETF 就是選取台灣前 50 大股票的集合，那問題來了0050可以代表大盤走勢嗎？不能！因 0050 只擁有大盤 66% 的市值權重！但有一定程度的相似。我們可以看下圖會更好理解。

在圖中為5年間，大盤指數與 0050 的報酬率 (含息)，在大多數時間上走勢極為相似，主要有兩段不太相同，分別為 2020 年 8 月 ~ 2022 年 2 月，這段期間歷經美國大舉發錢的量化寬鬆QE，台積電從 290 元漲至 600 元，而0050 台積電佔成分股為 45% ，大盤指數台積電只佔 26%，造成這段期間0050報酬率比較高，第二段在 2023 年 7月至 10 月，台積電基本都在 500 元橫盤整理，造成0050 報酬率落後，可見台積電對 0050 影響較大。但由於前 50 大成分股佔大盤比率較高，仍可以將 0050 當成投資大盤的工具之一。

_{0050 指數選股邏輯}

ETF 追蹤指數的選股邏輯是最重要的內容之一，基本決定了一檔 ETF 的成敗，我們來了解一下 0050 的指數選股邏輯。

_{0050 指數}

台灣 50 指數

_{0050 選股範圍}

臺灣證券交易所上市股票為採樣母體

_{0050 篩選標準}

通過市值、公眾流通量與流動性三項檢核標準。

市值︰選取臺灣上市公司中市值最大的前 50 家公司作為成分股
公眾流通量︰將各成分股之公開發行股數扣除長期性、策略性持股比例，剔除低於或等於 5 %者，
流動性檢驗︰非現有成分股︰三月年度審核前十二個月的期間中，必須至少有 10 月，其每月股票交易量高於1%，方具有指數成分股資格。現有成分股：在三月年度審核前十二個月的期間中，必須至少有 8 個月，
其每月股票交易量高於 1%，否則該成分股將被刪除。

_{成分股更換時間}

於每年三、六、九、十二月第一個星期五定期進行季度審核。審核變動於當月第三個星期五後的下一個交易日執行。

_排序方式

按權重調整排序

_{0050 成分股}

0050 = 「投資全台前 50 大市值上市公司」，這邊列出 0050 持有的個股，可看出持股最重的為台積電佔 46.39% ，可以說購買 0050 有一半是購買台積電，當然是因為它市值最重，且是全球最重要的半導體代工公司，如有購買 0050 可考慮別與台積電一起投資，否則難免有持股過於集中的疑慮。

_{成分股產業}

而持股中半導體產業佔 54.2 %，金融產業佔 14.62%，合起來已佔近 69% ，顯示在台灣半導體與金融業是最重要的兩支柱也不為過，若以廣義來論，電子業佔0050 成分股 74.43% ，顯示出台灣以電子立國的現象。

_{成分股有期貨？}

而在成分股中其實也是擁有期貨的，台股期貨 0.92% ，甚至0050自己的期貨也有 0.09% ，這部分是為了填補現金沒未完全投資成分股的運用。

_{0050 股息}

圖中可看到 0050 採取半年配息，分別為1月與7月分配收益，而隨著台股收益漸增，配息方面也有所增長直到 2022 年為最高，也可看出，因為公司多在下半年發放股息、股利，所以元大台灣 50 上半年的配息通常都為下半年配息的兩到三倍。

_{0050 淨值}

ETF 都有淨值與市價的差別，分為折價與溢價，若市價高於淨值為溢價，代表你買貴了，若市價低於淨值為折價，代表你買便宜了，而 0050 作為老牌大哥淨值差異通常在+-1%之間，投資人通常可用合理價格買入。

_{0050 優缺點}

看完了 0050 基礎介紹後，總結了投資 0050 元大台灣 50 的投資優缺點，投資者在考量購買與否之時，可納入考量

_0050 優點

走勢與大盤相對連動高
相對單一個股風險低，
每年配息 2 次

_{0050 缺點}

產業過度集中
單一個股影響過大 (台積電)

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